VermögensPolice

Vermögen aufbauen, schenken oder vererben

Die Allianz VermögensPolice verbindet Vermögensaufbau, -schutz und Nachfolgeplanung in einer flexiblen Lösung. Sie gestalten Ihre Kapitalanlage individuell – chancenorientiert, sicherheitsbewusst oder in einer ausgewogenen Kombination. Gleichzeitig nutzen Sie attraktive steuerliche Vorteile und übertragen Vermögen gezielt an die nächste Generation – effizient, flexibel und mit langfristiger Weitsicht.

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Leistungen der Allianz VermögensPolice

So profitieren Sie von attraktiven Renditechancen und können die Übertragung Ihres Vermögens durch Schenkung oder Vererbung sicherstellen, ohne es vorzeitig aus der Hand zu geben.

Variabel einzahlen: Sie können Kapital mit laufenden Beiträgen ansparen oder einen Einmalbeitrag von mindestens 3.000 Euro anlegen.
Individuell anlegen: Wir bieten Ihnen bei Vertragsabschluss verschiedene Produktvarianten für die Allianz VermögensPolice – entweder chancen- oder sicherheitsorientiert.
Flexibel bleiben: Sie können während der Vertragsdauer sowohl Zuzahlungen leisten als auch bis zu einer bestimmten Höhe Geld entnehmen.

Wann ist die Allianz VermögensPolice für Sie sinnvoll?

Die Allianz VermögensPolice ist die passende Lösung, wenn Sie

für Ihr Vorsorgekapital eine lebenslang vorteilhafte Anlage mit attraktiven Renditemöglichkeiten suchen.
Vermögen bereits zu Lebzeiten übertragen, aber noch nicht aus der Hand geben wollen.
Ihr Vermögen durch Schenkung oder Vererbung einkommensteuerfrei übertragen möchten.

Nachhaltigkeit

Allgemeine und produktbezogene Informationen rund um das Thema Nachhaltigkeit finden Sie hier:

Informationen zu unserer Nachhaltigkeitsstrategie

Allgemeine Informationen nach Art. 10 Offenlegungsverordnung

Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Produktebene - vorvertraglich

Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Produktebene - jährlich

Nachhaltigkeitsbezogene Informationen auf Fondsebene

Vorteile der Allianz VermögensPolice

Keine Gesundheitsprüfung

Sie können die Allianz VermögensPolice ohne Gesundheitsprüfung abschließen - dadurch wird der Abschluss besonders einfach.

Steuerliche Vorteile

Erträge während der Laufzeit des Vertrages unterliegen nicht der Abgeltungssteuer. Die Auszahlung der Todesfallleistung an Ihre Begünstigten ist einkommensteuerfrei. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind.

Hohe Flexibilität

Sie bleiben finanziell flexibel, denn Sie können Kapital entnehmen, Zuzahlungen leisten oder die Beiträge zum Beispiel bei Arbeitslosigkeit aussetzen.

Individuelle Anlagestrategien für Ihr Vermögen

Chance

VermögensPolice Invest – Chancenreich und flexibel

Renditechancen nutzen – umfassende Beteiligung an den Kapitalmärkten
Risiken bewusst steuern – höhere Rendite bei gleichzeitig kalkulierbaren Verlusten
Vielfältige Anlagemöglichkeiten – Einzelfonds, gemanagte Strategien und Vorsorgedepots
Flexible Anpassung – Auswahl während der Laufzeit jederzeit kostenfrei ändern
Volle Kontrolle online – mit dem Portal „Meine Allianz“ den Überblick über Ihre Vertragsentwicklung behalten

Sicherheit

VermögensPolice – Auf umfassende Garantien setzen

Stetiges Kapitalwachstum – Fokus auf Stabilität statt auf maximale Rendite
Verlässliche Anlage – vertrauen auf die leistungsstarke Kapitalanlage der Allianz
Risikominimierung – Schutz vor starken Wertschwankungen
Langfristige Sicherheit – solides Fundament für Ihre Vorsorgeplanung

Die VermögensPolice im Detail

Art der Beitragszahlung	Drei Möglichkeiten: Einmalbeitrag, durchlaufend oder abgekürzt
Mindestbeitragssumme	3.000 €
Höchstbeitragssumme	2,5 Mio. €
Höchsteintrittsalter	80 Jahre Ab 70 Jahren nur Einmalbeitrag möglich
Anlageausrichtung	Je nach Chancen- oder Sicherheitsorientierung sind zwei Varianten wählbar
Begünstigte:r im Todesfall	frei wählbar und jederzeit änderbar
Übertragungsmöglichkeiten	Schenkung oder Vererbung
Kapitalauszahlung im Todesfall	Einmalig. Einkommensteuerfrei. Erbschaftsteuer nur bei Überschreitung von Freibeträgen
Flexible Zuzahlungen	Grundsätzlich möglich
Flexible Entnahmen	Möglich, unter Beachtung bestimmter Mindestgrenzen
Gesundheitsprüfung	nicht erforderlich

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Häufige Fragen zur VermögensPolice

Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?

Erbschaftssteuer wird erhoben, wenn die persönlichen Freibeträge für Vererbung überschritten werden. Zum Beispiel beträgt der Freibetrag bei Eheleuten und eingetragenen Lebenspartnern oder Lebenspartnerinnen 500.000 Euro. Wenn die Kinder erben, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro, bei Enkelkindern sind es 200.000 Euro.

Woran bemisst sich die Schenkungssteuer, wenn ich die Allianz VermögensPolice zu Lebzeiten übertrage?

Bewertungsmaßstab für die Berechnung der Schenkungssteuer ist in der Regel der Rückkaufswert der übertragenen Versicherung zum Zeitpunkt der Übertragung. Der Steuersatz für Schenkungen liegt je nach Steuerklasse, Verwandtschaftsgrad und Höhe der Schenkung zwischen 7 Prozent und 50 Prozent. Schenkungssteuer fällt nur an, wenn der Schenkungsbetrag über den persönlichen Freibeträgen für Schenkungen liegt. Die Freibeträge bei Schenkungen sind die gleichen wie bei Vererbung, siehe Antwort zu obiger Frage: "Müssen meine Erben die Todesfallleistung versteuern?" Die Freibeträge für Schenkungen können jedoch alle zehn Jahre aufs Neue ausgeschöpft werden.

Muss eine Entnahme versteuert werden?

Die in der Entnahme enthaltenen Erträge aus der VermögensPolice unterliegen der Abgeltungssteuer.